Мусу Бажаева хотят засудить за банковскую «матрицу». Муса бажаев Бажаев муса ноябрь

Группа «Альянс» вложила в капитал Финпромбанка 12 млрд рублей

Финпромбанк в апреле получил предписание, ограничивавшее прием вкладов физлиц, рассказали «Ведомостям» финансист, знающий это от контрагентов и сотрудников банка, а также человек, близкий к надзорному блоку ЦБ. Они также указали, что ЦБ на время переводил банк в более низкую квалификационную группу. Из третьей в пятую, уточняет один из них. Однако, по словам собеседников «Ведомостей», сейчас ограничение не действует, поскольку акционеры банка договорились о докапитализации – это должно было снять претензии регулятора.

Банк ежемесячно информирует ЦБ о привлечении вкладов населения и не имеет претензий со стороны регулятора, указали в его пресс-службе. Комментировать ситуацию с предписанием там не стали.

Финпромбанк был одним из претендентов на санацию утратившего капитал «Связного банка», однако в прошлом году ему самому понадобилась помощь. В декабре «Коммерсантъ» сообщал, что владелец группы «Альянс» Муса Бажаев докапитализирует Финпромбанк на 10 млрд руб. двумя траншами по 5 млрд до конца I квартала 2016 г. Но сделка затянулась.

Структуры Бажаева, который был совладельцем банка ранее, исторически тесно сотрудничали с Финпромбанком, указал его контрагент: они хранили там значительные средства – именно поэтому бизнесмен мог поддержать банк. Человек, близкий к группе, подтвердил, что там находятся средства компаний бизнесмена. Представители «Альянса» и Бажаева это комментировать не стали и размер депозитов и остатков на счетах уточнить отказались.

С конца 2015 г. по февраль 2016 г. банк получил от акционеров порядка 7 млрд руб., указывали в мартовском отчете аналитики Moody’s, однако половина этих средств все еще не учтена Центробанком в капитале первого уровня. Они указывают, что у банка высока концентрация кредитов на одном заемщике и отрасли, а также – на крупнейших вкладчиках.

Агентство RAEX 31 мая понизило рейтинг Финпромбанка (тот отказался от рейтинга). Причина – снижение запаса мгновенной ликвидности: за апрель норматив Н2 снизился с 49,4 до 19,8% при сохранении повышенных рисков рефинансирования привлеченных краткосрочных средств, говорится в релизе агентства. Кроме того, аналитики агентства указывают на ухудшение обеспеченности ссудного портфеля залогами – без учета ценных бумаг, поручительств и гарантий за февраль – апрель покрытие снизилось с 29,5 до 19,2%.

По словам аналитика НРА Карины Артемьевой, значительная часть средств, на которые банк был докапитализирован, потрачена на резервы. У банка много выданных гарантий и поручительств – порядка 18 млрд на 1 мая при портфеле в 40 млрд руб.

Представитель Бажаева сообщил, что бизнесмен с декабря по февраль вложил в капитал 6,5 млрд руб., кроме того, в начале июня банк был докапитализирован на 5,8 млрд руб. за счет активов – в частности, за счет доли участия в платежной системе «Таможенная карта». Бажаеву сейчас принадлежит лишь 8,4% акций Финпромбанка, и как вырастет его доля после докапитализации, его представители не уточнили. Размер предоставленных банку денег сопоставим с капиталом Финпромбанка, и Бажаев мог бы стать контролирующим акционером.

Совладельцы Финпромбанка – Анатолий Гончаров (в 2013 г. выкупал долю группы «Альянс» Бажаева), Станислав Перминов и Петр Кондрашов (владеют примерно по 19%). Гончаров отказался обсуждать ситуацию в банке, сославшись на период тишины. С остальными акционерами связаться не удалось.

Татьяна Воронова, Анна Еремина

Как совладелец группы «Альянс» связан с банкротством АйМаниБанка и Финпромбанка

Акционер и член совета директоров АйМаниБанка Александр Кашапов подал иск в арбитражный суд на сумму 14 млрд рублей. На первый взгляд это странное решение. Прежде всего потому, что АйМаниБанк признан банкротом еще 20 января 2017 года. Обычно представители ликвидатора ищут и судят акционеров банка, а в данном случае акционер пытается засудить других акционеров. Еще более странным является упоминание в списке ответчиков Мусы Бажаева — хорошо известного олигарха с чеченскими связями.

Вошел в историю

Дело в том, что Муса Бажаев, похоже, не является акционером АйМаниБанка, а податель иска не представил в суд никаких дополнительных материалов по этому поводу. На этом основании суд оставил заявление Александра Кашапова без движения. Но совершенно очевидно, что такие материалы могут быть представлены, и пока Кашапов и его представители выдерживают паузу. В своем ожидании Александр Кашапов не одинок: на протяжении всего лета никак не может собраться комитет кредиторов АйМаниБанк по причине отсутствия кворума. О последней такой попытке Агентство по страхованию вкладов, выполняющее привычные для себя функции конкурсного управляющего, сообщило 29 августа. Проволочки скорее всего объясняются тем, что главным вопросом повестки является определение порядка и сроков распродажи имущества АйМаниБанка. И заинтересованные стороны, вероятно, не достигли закулисных договоренностей по этому вопросу.

АйМаниБанк вошел в историю тем, что сам попросил лишить себя банковской лицензии. Месяцем раньше с аналогичной просьбой в ЦБ обратился Финпромбанк (ФПБ). Аналогичным было не только обращение, но и состав акционеров обоих банков. С одним, но очень важным исключением — в отличие от АйМаниБанка, в составе совладельцев Финпромбанка фигурировал Муса Бажаев. На момент ликвидации ему принадлежало 8.41% акций кредитного учреждения.

В декабре 2013 года контрольный пакет акций АйМаниБанка оказался у компании «Экспо капитал» российского «серийного банкира» Игоря Кима

Перекрестное владение в банках сложилось в результате сделки — в декабре 2013 года контрольный пакет акций АйМаниБанка оказался у компании «Экспо капитал» российского «серийного банкира» Игоря Кима. А через несколько месяцев — в апреле 2014 года — доля «Экспо капитала» оказалась распределена по пяти компаниям, которые одновременно владели Финпромбанком (ООО «Сибтранс», UM Management Ltd., ООО «Глобал инцест», ООО «Аспект-менеджмент», ООО «Эйр инцест»). Это была классическая схема – создание единой финансовой матрицы на разных лицензиях. Каждый элемент этой системы играл свою роль. Главным коньком АйМаниБанка стали «коробочные решения» — клиенты могли оперативно получить в почтовом отделении неименную кредитную карточку, но зато с определенным кредитным лимитом. Рай для осуществления оперативных платежей — без рисков, связанных как с наличными, так и безналичным оборотом.

Санировать всех

Самым странным в этой истории стал тот факт, что при смене акционеров и выборе новой рыночной стратегии в составе капитала АйМаниБанка сохранились прежние владельцы – в роли миноритариев (сделка предполагала увеличение уставного капитала). Александр Кашапов был одним из них. Затем его коллеги поспешили на выход, но Кашапов не сумел. Попытку уйти из капитала АйМаниБанка Александр Кашапов предпринял еще в сентябре 2015 года, но он стал заложником правила, за которое сам в свое время и проголосовал — о запрете на выкуп долей акционеров. Основанием для беспокойства Александра Кашапова вполне могла стать стратегия новых акционеров АйМаниБанка, реализация которой, несмотря на все обещания создать новый бизнес, свелась к размещению большей части активов в Финпромбанке.

ФПБ к этому моменту находился в лихорадочном состоянии и выживал исключительно за счет поддержки Мусы Бажаева, который вложил, по данным газеты «Ведомости», в капитал банка 12 млрд рублей. Бажаев хотел даже заняться санированием Финпромбанка, но ЦБ уже начал подозревать недоброе и требовал санации всей банковской группы.

Свободные деньги у Мусы Бажаева появились, скорее всего, после продажи нефтяного бизнеса: активы нефтяного подразделения группы «Альянс» купила Независимая нефтегазовая компания Эдуарда Худайнатова. В Финпромбанке «Альянс» оказался не случайно — Бажаев и раньше использовал банк в качестве расчетного центра для своего бизнеса, но из «видимых» акционеров этого учреждения выходил. Теперь он был вынужден вернуться для того, чтобы спасти родное казначейство. В результате ликвидаторы банка обнаружили в нем «дыру» на 23,6 млрд рублей. Это неожиданное (на фоне миллиардных инъекций олигарха) открытие выглядит очень странным. И своевременный вывод активов из банка – самое вероятное объяснение сложившейся ситуации.

Муса Бажаев показывает нефтяной комплекс

Банковская матрица

Одним из главных активов ФПБ, о состоянии которого так заботился Муса Бажаев, была «Таможенная карта» — платежная система, обеспечивающая уплату таможенных платежей. Банку принадлежало 90% компании, остальные 10% контролировала Национальная ассоциация таможенных представителей (НАТП).

Но перед отзывом лицензии общее собрание Финпромбанка приняло решение о смене собственников «Таможенной карты». Поразительная предусмотрительность, напоминающая вывод активов. Таким образом на грядущие в сентябре торги по продаже имущества Финпромбанка будут выставлены лишь 28,93% оператора — это все, что осталось на балансе банкрота.

После отзыва лицензии у ФПБ «Платежная карта» начала стремительное перемещение по балансам физических и юридических лиц. В феврале 2017 года 67,86% оператора оказались в собственности гендиректора компании Андрея Баринова, затем — у компании «Промфинанс» и так далее. В правовом поле эти технические детали могут обернуться вполне реальными статьями уголовного кодекса для участников операции. Агентство по страхованию вкладов оспаривает в судебном порядке сделки Финпромбанка на сумму 642,558 млн рублей и 4,705 млн долларов. Кроме того, АСВ требует банкротства одного из бывших собственников «Азбуки вкуса» Андрея Вдовина, который, по данным АСВ, задолжал Финпромбанку 11 млн долларов. Кроме того, Андрей Вдовин совладелец еще одного проблемного банка — Азиатско-Тихоокеанского (АТБ), который спешно ищет нового владельца. Представители АСВ не видят в быстрой продаже «Платежной карты» никакого криминала. Но также хорошо известно, что представители этой организации умеют спасать важные активы, которые имеют критически важное значение для владельцев банка.

Судебное заседание по рассмотрению отчета конкурсного управляющего Финпромбанка назначено на 25 октября 2017 года. К этому времени может прояснится, какая все-таки была связь в банковской матрице, созданной усилиями Мусы Бажаева. Пока (чисто гипотетически) она выглядит следующим образом. Вход Мусы Бажаева в банковские активы был частью стратегии выхода чеченского олигарха из активов нефтяных. И банковский бизнес, таким образом, никогда не был самостоятельным, являясь лишь методом управления другими бизнесами. Увы, это обычная российская финансовая история. В которой, тем не менее, волей-неволей участвовали аутсайдеры – вкладчики и клиенты. К их числу до последнего времени относилось и государство – в лице ЦБ и бюджета. Именно они брали на себя риски подобной олигархической схемотехники.

Александр Кузьмин

"Русскую платину" оставят без золота?

Удастся ли бизнесмену Мусе Бажаеву выбраться из ямы и не закопает ли его еще глубже Киргизия?

Компания Мусы Бажаева "Русская платина" вновь отсрочила начало работ по золотоизвлечению на месторождении Джеруй в Киргизии. Как сообщает корреспондент УтроNews, сроки перенесены на два года вперед.

Лицензию на разработку месторождения "Русская платина" получила в 2015 году, выиграв тендер правительства Киргизии. По ее условиям, золотодобыча уже должна начаться, однако компания только готовится начать строительство золотообогатительной фабрики. Ранее власти Киргизии обещали штрафовать исполнителя за каждый месяц просрочки. Штраф должен был составить $100 тыс., но Бажаев, как выяснилось, его платить не будет.

Без права на разработку?

Через некоторое время после покупки лицензии - а она обошлась Бажаеву в баснословные $100 млн! - в СМИ появилась информация о том, что бизнесмен не собирается вести на Джеруе разработку. Причина этому - финансовые проблемы компании Бажаева.

Вице-премьер РФ Аркадий Дворкович.

"Русская платина" получила сразу несколько лицензий за последние пять лет. В частности, это право на разработку "Норильск-1", которое Бажаев буквально выгрыз у "Норильского никеля". Последнего при этом поддерживали и Роснедра, и Минприроды, но за бизнесмена неожиданно вступился аж вице-премьер Дворкович!

В чем же был заинтересован Аркадий Владимирович? Может быть, в быстрой и качественной разработке месторождения? Или в собственном отдыхе на Сардинии? Ведь Бажаев приобрел там практически целый курорт Fort Village, где неоднократно проводят время не только вице-премьер, но и другие важные для бизнесмена люди.

Интересно, что почти сразу за "Норильском-1" "Русская платина" поглотила и "Черногорскую ГРК", которой принадлежит лицензия на Черногорское месторождение в Красноярском крае. Разработку его оценили в 1.2 млрд долларов. И при этом с 2012 года там не происходит ровным счетом ничего - огромные залежи драгметаллов просто простаивают, пока Бажаев с Дворковичем отдыхают на итальянском острове.

В сентябре 2017 года 3% акций "Черногорской ГРК" у Бажаева выкупил "ВТБ капитал". Они подписали соглашение о партнерстве. Бизнесмен надеялся, что ВТБ даст на разработку денег - при этом ему требуется уже не $1.2 млрд долларов, а до $1.5 млрд. Однако пока от ВТБ ни ответа, ни привета - Бажаев все еще остается со своими месторождениями один на один, и раскапывает не их, а финансовую яму под собой.

Казалось бы, второе месторождение надо покупать, когда у тебя что-то решилось с первым: либо есть деньги на разработку обоих, либо есть возможность зарабатывать на одном и вкладывать в другое. Вот только Бажаев преследует в действиях какую-то собственную логику, и пока она приводит только к немереному использованию кредитных средств и практически попрошайничеству у государства.

Бизнесмен-"попрошайка"?

В 2012 году - когда "Русская платина" решила заняться разработкой Черногорского месторождения - компании потребовался 1.2 млрд рублей. Подобных денег у Бажаева не оказалось, и он пришел за кредитом в "Газпромбанк". И тот "отсыпал" ему $860 млн! На эти деньги можно было строить больницы и детские сады, или сделать все образование в России бесплатным, но их отдали Бажаеву. В долг, конечно. И даже под какие-то проценты.

Муса Бажаев.

Недостающую часть суммы - а это всего $340 млн долларов, о чем речь? - Бажаев обещал вложить "из своих". Он вообще любит обещать. Красноярскому краю вот обещал вложить в инфраструктуру 220 млрд - правда, рублей. Заодно создать на месторождениях 7 тысяч рабочих мест, построить социальные объекты для работников. Но… не сбылось.

В 2015 году, видимо, когда Красноярский край обещанных денег не получил и что-то предъявил Бажаеву, тот "прибежал" к правительству. Да не региона, а всей страны! Он просил госгарантий на кредит в 220 млрд рублей. И совпадение сумм тут кажется не случайным. И да, самое интересное, что деньги у него были. Но об этом позже.

После Муса Бажаев клялся и божился, что в правительство не бегал и денег не просил. Но эксперты считают, что дыма без огня не бывает, и, возможно, до придания публичности этому вопросу господдержку бизнесмену действительно обещали оказать.

Сардиния vs Норильск.

Самое интересное, что перед тем, как начать "выпрашивать" кредиты под разработку в Красноярском крае, Бажаев получил от 1.5 до 5 млн долларов за продажу нефтяной компании Alliance Oil своему партнеру и экс-главе "Роснефти" Эдуарду Худайнатову. Забавно, что при этом Бажаев получил за сделку государственные деньги - Худайнатов брал кредиты на покупку именно в государственных банках.

Через некоторое время стало известно, что деньги от продажи Бажаев вывел за рубеж. Еще чуть позже стало известно о покупке им Fort Village - это комплекс из восьми отелей на 770 номеров на острове Сардиния, который оценивали на тот момент в сумму около 100 млн евро.

Приобретал бизнесмен его, конечно, не напрямую - есть ведь офшоры! Он вывел деньги в Progetto Esmeralda S.R.L, которая сейчас владеет курортом. В администрацию офшора входят друзья Бажаева: гендиректор "Русской платины" Магомед Галаев и член совета директоров группы"Альянс" Андрей Слетов.

100 млн евро - это в разы больше, чем 5 млн долларов (именно в эту максимальную сумму оценивали сделку по Alliance Oil). Так откуда взял деньги Бажаев, который через год после покупки курорта скромно просил помощи у правительства? На Сардинию деньги, выходит, были, а на Красноярск и Норильск нет? А может, бизнесмену не нужны уже эти месторождения и заботы, а хочется просто в Италию и на море? Или он просто окончательно обнаглел и зарвался, и кому-то стоит поставить его на место?

Факт остается фактом: пока он будет греться под солнышком в "загнивающей Европе", Красноярск будет все так же ждать. Ждать рабочих мест, а заодно больниц и детских садов.

Неудавшийся банкир?

Но на этом проблемы Мусы Бажаева не заканчиваются. До него все еще доносятся отголоски истории с "Финпромбанком", который сам попросил ЦБ лишить себя лицензии в сентябре 2016 года. Тогда выяснилось, что "дыра" в активах достигла небывалых для маленькой коммерческой организации размеров - 23 млрд рублей. Это довольно странно на фоне того, что Бажаев делал своему детищу регулярные "денежные инъекции": общая сумма его вливаний составила порядка 12 млрд рублей.

Примечательна история тем, что состав акционеров "Финпромбанка" до боли совпадает с акционерами "АйМаниБанка", который также попросил у ЦБ отзыва собственной лицензии. Как выяснилось, акционеры бросили все свои деньги на спасение "Финпрома", обанкротив, по сути, второй свой банк, в капитале которого были миноритариями.

В итоге один из членов совета директоров "АйМаниБанка" Александр Кашапов подал в суд иск к акционерам, бросившим банк утопать в финансовых проблемах. В качестве ответчика по иску выступает также Муса Бажаев, который акционером не был. Заседание назначено на 25 октября 2017 года.

Удастся ли великому чеченскому махинатору решить эти проблемы? И что будет с месторождением в Киргизии? По красноярским месторождениям эксперты в один голос твердят о необходимости отзыва лицензии и передаче добычи кому-то другому - да хоть тому же "Норникелю"! А вот что решит с Джеруем Киргизское правительство?

Бажаев уверяет, что все вопросы с властями Киргизии на текущий момент решены. Но неужели Киргизия простит ему бездействие также, как Красноярск простил брошенные на произвол драгметаллы и непостроенные детсады?

Как стало известно, компания «Русская платина» бизнесмена Мусы Бажаева продает ВТБ 20 процентов своей доли в проектах по освоению месторождений на Таймыре.

Речь идет о Черногорском месторождении и южной части месторождения «Таймыр-1».

По предварительных оценкам, стоимость сделки составит 170 миллионов долларов.

Правда, участники рынка скептически относятся к тому, что вырученные огромные деньги сдвинут проекты с мертвой точки. К примеру, первая очередь Черногорского месторождения должны быть сдана уже в этом.

Она предусматривает пуск обогатительного комбината и необходимой для его работы транспортной инфраструктуры - это автомобильные и железнодорожные подъездные пути. Но год заканчивается, а на Черногорском что называется «конь не валялся».

А ведь выжимание банковских кредитов на свои проекты у Мусы Бажаева уже в крови. Так, например, он параллельно выпрашивает кредит в полтора миллиарда долларов у Сбербанка.

А в прошлом году 1,2 миллиарда «зеленых» ему ссудил «Внешэкономбанк». И тоже на освоение таймырских месторождений. Деньги взяты - проекты как стояли, так и стоят. Точнее, их реализация по сути и не начиналась.

Так же самая ситуация и с Норильском - 1, одним из крупнейших месторождения в мире. Запасы его южной части составляют 273 тыс тонн никеля, 378 тыс тонн меди, а также 12,7 тыс тонн кобальта и около 518 кг платиноидов. Когда наконец страна дождется ценнейших металлов, известно одному богу и… Мусе Бажаеву.

Независимые наблюдатели задают резонный вопрос: где деньги, выданные банками строго по целевому назначению?

На него достаточно красноречиво ответили борцы с коррупцией. По их информации, в прошлом году Муса Бажаев и его брат Мавлит приобрели фешенебельный курорт на острове Сардиния в Италии. Называется он Forte Village. Входят в него 8 отелей на 770 номеров и 33 отдельных коттеджа.

Точной стоимости приобретения никто назвать не может, но не надо быть большим знатоком, чтобы понять: весь комплекс оценивает в несколько сотен миллионов долларов. Также известно, что оперативное управление всем этим островным оазисом ведется некоей компанией Progetto Esmeralda S.R.L. А администратором всей этой красоты среди прочих является генеральный директор «Русской платины» Магомед Галаев.

Из этого вывод можно сделать только один - главный бенефициар комплекса ни кто иной, как Муса Бажаев.

Возвращаясь к банковским кредитам «Русской платины». Их так или иначе надо отдавать. И Муса Бажаев идет давно проторенным путем под названием попрошайничество. Так, в СМИ просочилась информация, что он от имени своей компании сделал официальное обращение в российской правительство с просьбой выделить ему в качестве государственной поддержки ни много, ни мало 220 миллиардов рублей.

Когда эта история стала публичной, пресс-служба «Руской платины» сделала гневное заявление: «Русская Платина» не обращалась к правительству за предоставлением государственных гарантий. Компания не просит дополнительных льгот, финансовых средств и иной помощи у государственных структур. Компания самостоятельно развивает принадлежащие ей активы, используя доступные на рынках и соответствующие действующему российскому законодательству способы и инструменты финансирования» (конец цитаты).

В общем казенных денег Бажаев так и не получил, но вот банки по непонятной причине постоянно «ведутся» на посулы бизнесмена и завидным (точнее, с незавидным) постоянством ссужают «Русскую платину» огромными суммами!

Переговорщик

Участники рынка отмечают уникальную способность Мусы Бажаева договаривать в свою пользу, когда дело пахнет большими деньгами. Многие вспоминают историю в Хабаровском крае с продажей местного аэропорта.

Продан он был за смехотворную для такого объекта цену в 10 миллионов долларов. Покупателем оказалась некая фирма «Альянс-пром». Она является дочерней компанией группы «Альянс», которая подконтрольна Мусе Бажаеву.

В странной сделке оказался замешан и тогдашний губернатор Хабаровского края Виктор Ишаев, без чьего ведома продажа стратегического предприятия была бы невозможна. Никто не сомневался том, что с главой региона Бажаев договорился лично. Разумеется, не без хорошего «отката».

Рейдер?

В с вое время независимые издания рассказали о том, как семья Бажаева незаконно овладела нефтебазами компании «Крымнефтепродукт». Тогда говорилось, что бело не обошлось без вмешательства криминальным структур. В частности «отжать предприятия ГСМ Бажаеву якобы помогла организованная преступная группировка «Сейлем».

По некоторой информации ее членом был и сегодняшний глава Крыма Сергей Аксенов. Сам же Бажаев водил тесную дружбу с земляками-преступными авторитетами Абу Арчаковым и Султанбеком Айдамировым

А еще большой резонанс в свое время произвела очень странная смерть адвоката Дмитрия Шумкова. Он считался давним партнером и даже близким другом Бажаева. В частности, Шумков имел свою долю и в «Русской платине».

Неожиданно, Шумков решил продать ее сторонним покупателем. После того, как об этом узнал основной владелец фирмы Бажаев, Шумков был найден повешенным. По официальной версии, это было самоубийство, в чем, однако, усомнились и журналисты, и независимые наблюдатели. Шумков слыл довольно успешным предпринимателем, без каких-либо проблем в личной жизни. А тут вдруг решил покончить с собой!

Однако поговаривают, что после внезапной кончины Шумкова Бажаев просто-напросто завладел оставшимися активами своего партнера.

Теперь вот крупная сделка с ВТБ. Правда последний оказался дальновиднее других кредитных организаций, не отдав деньги в виде займа, а став взамен крупным совладельцем таймырских месторождений. Только вот, куда вложит полученные от ВБТ огромные деньги Муса Бажаев?